2017年から投資をしている30代の経済的自由太郎（@KRHBm9tMvIlF6He）です。
「米国に投資したいけど、海外ETFは少しハードルが高いので、投資信託で似たようなのはないかな？」
「楽天VTIってあるけどどんな感じなんだろう？」
「チャート・配当金・実質コストはどうなんだろう？」
そんなあなたのために今回は楽天VTIの紹介をしていきたいと思います。
- 1.楽天VTIのベンチマーク・ファンド純資産額・設定日・ファンドの仕組み
- 2.楽天VTIのチャート
- 3.楽天VTIの配当金（分配金）
- 4.楽天VTIの手数料・実質コスト
- 5.楽天VTIの構成比率トップ10と銘柄数・セクター比率
- 6.楽天VTIのチャート・配当金・実質コストなどのまとめ
楽天VTIはVTIを買い付ける商品です。
正式名称は「楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド」です。
以降は楽天VTIと呼びます。
1.楽天VTIのベンチマーク・ファンド純資産額・設定日・ファンドの仕組み
1-1.楽天VTIのベンチマーク
・CRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）
→米国の市場全体を円換算ベースで投資できる投資信託です。
原則として、為替ヘッジをしないため、為替の影響を受けます。
日本は、人口減少国なので、長期的には経済が衰退していく可能性が高いです。
よって、ドルに対して円安になることが想定されます。
そのため、為替ヘッジなしの方が長期的にはいいと思いますので、問題ない投資信託です。
1-2.楽天VTIのファンド純資産額
・740.36億円（2019年12月27日現在）
下記にある通り、設定日が若いにも関わらず結構大きいです。
人気のある投資信託です。
※値が大きければ、大きいほど投資家から購入されている
1-3.楽天VTIの設定日
・2017年9月29日
経済的自由太郎が米国ETFを投資し始めてすぐしてから始まった商品です。
経済的自由太郎のように目をつける人が多くなってきたので、楽天も楽天VTIのような商品を出す事になったのでしょう。
1-4.楽天VTIのファンドの仕組み
上図が楽天VTIがどのようにして本家VTIを買い付けているかの説明図です。
ファミリーファンド方式で、コスト面で有利な方式を利用しております。
個人投資家に優しい投資信託です。
ファミリーファンド方式については、下記リンクを参照してください。
関連記事｜ファンドオブファンズ方式とファミリーファンド方式のメリット・デメリット
本家VTIについては、下記リンクを参照してください。
関連記事｜米国市場全体連動ETF｜VTIの株価チャートや配当の解説
2.楽天VTIのチャート
上の図が楽天VTIのチャートです。
設定されたのが最近のため、本家VTIのチャートを載せたのが下の図です。
ドルベースですが、右肩上がりを続けている頼もしいチャートです。
流石にリーマンショックの時には下がっていますが、その後の強気相場で大きく上昇しました。
これから調整局面があるとは思いますが、淡々と積み立てるのが、正解な稀有な投資信託と言えるでしょう。
3.楽天VTIの配当金（分配金）
今のところ、配当金の支払いはありません。
なるべく配当金を出さないような方針の投資信託です。
配当金が支払われると、米国現地で10%、日本で20.315%の税金が引かれます。
これは資産を増やす上では重要で、配当金が支払われない方が資産を増やすことができます。
この方針がそのまま続いてくれることを祈っておきましょう。
関連記事｜【最新】楽天VTIと本家VTIのどっちがいいかを積立結果比較
4.楽天VTIの手数料・実質コスト
・売買手数料：無料
・信託報酬：0.162%程度（税込）
・実質コスト（年換算）：0.225%（2018年7月18日から2019年7月17日）
当初、実質コストは0.31%ありましたが、順調に下がってきています。
もう一声頑張って欲しいですが、本家VTIを日本から買い付ける場合は、ドル転手数料、配当金課税で少しずつ減っていくため、現段階でも実はトントンになります。
つみたてNISAを利用する場合は、楽天VTIが圧勝します。
関連記事｜【最新】楽天VTIと本家VTIのどっちがいいかを積立結果比較
5.楽天VTIの構成比率トップ10と銘柄数・セクター比率
本家VTIと同じです。
知りたい方は、こちらを参照してもらいたいです。
関連記事｜米国市場全体連動ETF｜VTIの株価チャートや配当の解説
6.楽天VTIのチャート・配当金・実質コストなどのまとめ
おすすめ度：★★★★★
ぜひポートフォリオのコアにしたい投資信託です。
個別株にしか投資しないなどの強い意志がある場合は別ですが、買わない理由があまりない素晴らしい金融商品です。
つみたてNISAで買い付ける投資信託候補の筆頭です。
ライバルはS&P500指数に連動した投資信託です。
関連記事｜つみたてNISA対応銘柄でおすすめは？｜初心者から上級者にも
関連記事｜sp500指数に連動した投資信託！三菱ufj国際-emaxis slim米国株式（s&p500）のコストなどまとめ。
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